L'Italia inasprisce i controlli sui pagamenti nel gioco online, vietando i depositi in criptovalute

30 ottobre 2026

Il regolatore del gioco italiano stringe le norme sulla tracciabilità per i casinò online, limitando l'uso di criptovalute e metodi di pagamento anonimi.

L'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) ha redatto nuove regole che limitano drasticamente l'uso di criptovalute e metodi di pagamento anonimi per il gioco d'azzardo online, come parte di uno sforzo più ampio del regolatore per rafforzare i controlli sulla tracciabilità. Questo chiude una falla nel sistema italiano che in precedenza lasciava alcune possibilità per i depositi in criptovalute nei casinò autorizzati dall'ADM.

Secondo le attuali norme sul gioco a distanza, l'Italia richiede che i casinò online utilizzino strumenti di pagamento tracciabili e verificati a nome del giocatore. Le linee guida dell'ADM specificano un ampio elenco di dettagli richiesti per il conto del giocatore: nome, codice fiscale, luogo di nascita, residenza, dettagli del documento d'identità, email e numero di telefono. La direttiva italiana antiriciclaggio del 2018 impone che il casinò identifichi e verifichi queste informazioni per l'apertura o la modifica di un conto di gioco. Non è consentita una verifica semplificata per il gioco a distanza.

I fondi devono fluire tra il giocatore e il casinò attraverso strumenti e conti chiaramente legati all'identità verificata del giocatore. L'aggiunta di nuovi fondi al conto di un giocatore, sia per un deposito che per l'acquisto di una carta prepagata standard, richiede che l'acquisto venga effettuato dal titolare del conto identificato e solo per quel titolare del conto e in Italia.

Ma nonostante questi requisiti, il sistema italiano in precedenza non escludeva del tutto i depositi in criptovalute. Diverse guide legali pubblicate nel 2023 e nel 2024 affermano che le criptovalute o i metodi di pagamento anonimi rimangono vietati, ma nessuna delle fonti osservate cita una specifica regola ADM che utilizzi il termine "vietato" o "bandito".

Tuttavia, secondo un sito web italiano sul gioco d'azzardo, "l'ADM ha ora emesso un nuovo ordine per la tracciabilità dei pagamenti nel gioco a distanza che definisce chiaramente i requisiti di tracciabilità. L'ordine impone esplicitamente agli operatori di utilizzare solo strumenti di pagamento che garantiscano la tracciabilità e di detenere i fondi dei giocatori in conti dedicati a nome dell'operatore. [...] Viene richiesto agli operatori di inviare rapporti su pagamenti, prelievi e fondi in tempo reale o entro 24 ore al registro centrale dei conti di gioco dell'ADM. L'ordine richiede inoltre che i dispositivi di pagamento alternativi messi in circolazione siano acquistati da una persona identificata che corrisponda al titolare del conto di gioco e siano utilizzabili solo per il conto di quel titolare, senza trasferimenti a terzi o modifiche alle transazioni".

In base a queste definizioni, le criptovalute sono escluse in quanto non tracciabili dall'operatore. Anche i portafogli elettronici sono fortemente limitati, essendo consentiti solo quando gestiti da intermediari autorizzati e supervisionati e comunicati all'ADM in anticipo. Carte prepagate o dispositivi di pagamento a valore memorizzato, se utilizzati, sono consentiti solo se acquistati dal titolare del conto di gioco e collegati al conto specifico di quel titolare, e i trasferimenti non rilevati di questi a qualcun altro sono considerati un rischio di riciclaggio di denaro.

Nel stabilire queste regole, le linee guida dell'ADM citano la principale legge antiriciclaggio italiana, il Decreto Legislativo 231/2007, nonché la direttiva antiriciclaggio dell'UE del 2018. Le linee guida sottolineano in particolare la "natura opaca" dei metodi di pagamento "in cui il cliente non può essere identificato in modo univoco".

Quali impatti avrà la bozza di risoluzione una volta implementata? In termini pratici, queste linee guida significano che i casinò online autorizzati dall'ADM in Italia non devono accettare criptovalute come metodo di deposito, secondo una guida sul gioco d'azzardo dell'ottobre 2024. Un blog locale non ha identificato alcun operatore autorizzato dall'ADM in Italia che accetti depositi in criptovalute.

Per i casinò, le nuove regole richiederanno la segnalazione in tempo reale o entro 24 ore di tutti i pagamenti e saldi dei giocatori. I sistemi degli operatori e degli intermediari dovranno inoltre aggiungere avvisi su indicatori di rischio per flussi di pagamento insoliti o anonimi e su tentativi da parte di terzi di trasferire direttamente gli strumenti di pagamento di un cliente identificato.

Con i depositi in criptovalute esclusi dal modello di regolamentazione del gioco d'azzardo italiano, gli operatori e i fornitori di pagamento in altri mercati regolamentati prenderanno nota e cercheranno requisiti simili di tracciabilità e segnalazione.

In un certo senso, il percorso dalle criptovalute al contante nel gioco d'azzardo italiano si sta allungando. L'intermediario di riferimento per le società di elaborazione di criptovalute aveva appena completato la sua uscita all'inizio del 2024. Le società autorizzate dall'ADM avranno un ulteriore incentivo pratico a valutare quanto della loro prossima generazione di vendite si basi su una conformità "su un tappeto volante".